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お客さま本位の業務運営に関する方針




【方針１】

当社は、お客さま本位の業務運営を行うにあたり、正確・スピーディに行動し、常に一歩前に出ている企業として努めるために、本方針を策定いたします。
なお、本方針は定期的に見直し改善を行います。



【方針２】　　お客さまの最善の利益の追求

＜方針＞
社員全員の知識を向上させることにより、常にお客さまの立場に立ち、何を必要とされているかを考えながら商品の提供を行います。

＜具体的な取組み＞
・社員全員が損害保険の基礎単位、商品単位、生命保険の一般課程の資格を取得しています。
 またお客さまにより良い提案を行うため、ファイナンシャルプランナー資格(FP)等の資格取得を推奨しています。
・TPO(時と場所と場面に応じて服装や行動を使い分けること)をわきまえ対応させていただき、お客さまに信頼感・安心感を与える行動をします。
・お客さまに情報誌を定期的にご案内することにより、金融リテラシーの向上に努めています。
・地域に密着した営業活動をしています。



【方針３】　　お客さまとの利益相反の適切な管理

＜方針＞
お客さまのご意向を勘案し、お客さまの利益が不当に損なわれないように、法令等遵守に則り適切に管理するよう努めます。

＜具体的な取組み＞
・お客さまのご意向を踏まえながら、分かりやすい言葉を使って説明を行います。販売方針等を定期的に見直し、よりメリットのあるご提案をいたします。



【方針5】　　お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

＜方針＞
お客さまに不安を与えることがないよう疑問点等に対して分かりやすく丁寧な対応を心掛けます。

＜具体的な取組み＞
・専門用語を使用することなく分かりやすい言葉で説明します。
・書類の不備等が無いようダブルチェックをします。また満期管理に関しては、トリプルチェックをします。
・重要事項説明書等に必要に応じてマーカーや付箋を使用し強調して説明します。



【方針６】　　お客さまにふさわしいサービスの提供

＜方針＞
お客さまのご意向や現状等を総合的に勘案し、お客さまひとりひとりに合わせた保険サービスの提案・提供に努めます。

＜具体的な取組み＞
・保険会社のツールを使用しお客さまに起こりうるリスクの見える化を行い説明します。お客さまのご意向を勘案し、時代にあった商品をコンサルティングします。
・ご高齢のお客さまに対しては、表情を確認しながらゆっくりとした口調で対応し、親族の同席もしくは複数回の訪問や説明をします。
・障がいをお持ちのお客さまに対しては、障がいの程度に応じて工夫を行い対応いたします。
・応接室にメモ帳、ペン、ホワイトボード、老眼鏡の準備をしています。



【方針７】　　お客さまに対する適切な社内体制　
　　
＜方針＞
社員全員が正確・スピーディーに行動することを常に心掛けて、一歩前に出ている企業を目指していきます。
報告、連絡、相談の徹底で情報を共有してお客さまに迅速に対応していきます。

＜具体的な取組み＞
・社内外の研修会に積極的に参加し、知識を深めます。またeラーニングを利用し勉強します。
・コンプライアンスの取り組みとして、毎日の朝礼で勧誘方針、プライバシーポリシー、保険業法300条等の唱和をしています。
・定期的に全体会議を行い、重要な事項の共有や確認をしています。
・本方針を実行することにより、「お客さま本位」の考え方を社員全員に浸透・定着させ、お客さまにより良い商品を提供し選択していただくように努めます。




＜金融庁の原則のうち、対象外とするもの＞
原則４、原則５（注２）、原則６（注２）（注３）は当社の取引上対象外となります。