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お客様へのご提案
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お客様にご提案する保険商品について

1.代理店契約と販売商品

当社では、複数の保険会社と代理店委託契約を締結しており、取り扱い可能な範囲でお客さまの意向に沿った保険商品をご提案いたします。(ただし、ご要望いただいても契約内容によってご提案できない商品もございます。)

 

1.【損害保険会社】(傷害保険・賠償保険・自動車保険・火災保険等)

当社は、下記2社の損害保険会社と委託契約を締結しております。(順不同)

お客さまと引受保険会社の保険契約締結の「代理」を行います。

   ■AIG損害保険株式会社         ■三井住友海上火災保険株式会社

 

2.【生命保険会社】

当社は、下記7社と委託契約を締結しております。(順不同)

お客さまと引受保険会社の保険契約締結の「媒介」を行います。

          ■大同生命保険株式会社          ■メットライフ生命保険株式会社

         ■アフラック生命保険株式会社       ■三井住友海上あいおい生命保険株式会社
       ■エヌエヌ生命保険株式会社        ■SOMPOひまわり生命保険株式会社 

          ■ FWD生命保険株式会社

 

2.保険募集人の権限

当社の損害保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の損害保険契約の媒介、または締結の代理権を有しております。なお、当社の取扱い保険商品によっては告知受領権を有する商品もあります。お客さまに告知いただいた保険申込書(告知書)の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払できないことがありますので、正しく告知いただきますようお願いいたします。

一方、当社の生命保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行い、契約締結の代理権はありません。また生命保険募集人には告知受領権がありません。告知受領権は生命保険会社及び生命保険会社が指定した医師だけが有しております。生命保険募集人に口頭でお話しいただいても告知したことになりませんので、告知書面への記入をお願いいたします。なお保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。

 

3.顧客(個人)情報の利用目的

当社はお客さまの顧客(個人)情報について、お客さまの同意をいただいたうえで、損害保険、生命保険及びこれらに付随・関連するサービス提供等の業務に必要な範囲に限定して利用させていただき、これら以外の目的のために利用することはございません。

詳しくは当社のプライバシーポリシー又はホームページ(http://www.business-consulting.co.jp/)をご参照ください。

 


4.販売の方法・保険商品

当社は取扱保険会社の範囲でお客さまのご意向に沿った保険商品をご提案いたします。また意向把握の際は、お客さまがどのような補償(保障)を必要とされているかなど十分なヒアリングと情報提供を行い、保険商品の絞り込み及び選定のお手伝いをいたします。(※ご要望をいただいても、契約内容、条件等によってご提案できない保険商品もございます。)

お客さまより、保険会社(保険商品)のご指定、又は特段のお申し出がない場合につきましては、「保険商品の比較説明・推奨販売方針」に基づき、推奨保険会社の保険商品をご提案いたします。

なお、推奨保険会社の保険商品は、当社の経営方針に基づき、前年度の販売実績、保険商品の特性・保険料水準等を検証したうえで決定するほか、新商品の発売や商品改定、保険商品販売停止等により、適宜見直しを行うことがあります。

 

5.保険商品の比較説明・推奨販売方針

(1)比較説明について

当社はお客さまの求めに応じて比較説明を行う場合、取扱保険会社の保険商品の中から、お客さまのご意向に基づき比較可能な保険商品(お客さまのご意向に基づき、保険の種別や補償(保障)内容などの保険商品の特性等により、保険商品の絞り込みを行った場合には、当該絞込み後の保険商品)の概要(各保険商品案内パンフレットにおける保険商品概要ページや、保険会社所定の概要明示資料)を明示し、お客さまが保険契約の内容・保険商品内容等について、正確な判断を行うために必要な事項を丁寧にご説明いたします。

 

(2)推奨販売について

当社では以下の1,2の観点を総合的に勘案し、取扱保険会社の中から予め選定した保険会社の保険商品を、法人のお客さま、個人のお客さま毎に推奨させていただいております。

1    前年度の販売実績

2    保険会社の商品知識・事務手続きの精通度

 

推奨損害保険会社

【法人】

AIG損害保険株式会社

【個人】

推奨生命保険会社

【法人】

大同生命保険株式会社

【個人】

アフラック生命保険株式会社


 


6.保険商品の販売方針

 

  1.【損害保険】 ※個人契約/法人契約/団体契約

 ■損害保険で更改契約のお客さま(個人、法人を問わず)に対しては、「原則、お客さまが前年にご契約いただいている同じ損害保険会社の保険商品」で更改契約をご提案いたします。

ただし、当該保険会社の保険商品の販売停止や、お客さまに不利益となる保険商品改定等により、明らかに他の取扱保険会社の同一保険商品に対する劣後性が認められる場合、また他の取扱保険会社による同一保険商品の発売や保険商品の改定等により明らかな優位性が認められた場合等は、お客さまから改めてそのご意向をお伺いし、ご意向に沿った保険商品の提案に努めます。

■損害保険契約の特性上、当該リスクによって、損害保険会社の引受可否・基準が相違する場合、又はお客さま保護の立場から推奨保険会社以外で当該リスクを引受可能とする損害保険会社を、適宜ご提案いたします。

■履行保証保険のご提案を希望されるお客さまに対しては、お客さまに迅速に履行保証保険証券をお届けする必要性に鑑み、与信枠設定済みの当該保険会社の保険商品をご提案いたします。

■中断契約の再開など過去ご契約されていた保険商品をご希望されるお客さまには、中断証明書でご契約が確認できる保険会社をご提案いたします。なお、中断証明書でご契約が確認できない(中断証明書発行の保険会社の取扱いがない)場合においては、お客さまから改めてご意向をお伺いし、ご意向に沿った保険商品をご提案いたします。

■他保険代理店との分担契約を絡めた専用の保険商品がある場合は、分担契約設定済みの当該保険会社の保険商品をご提案いたします。

 

 

  2.【生命保険】 ※個人契約/法人契約/団体契約

 ■お客さまの健康状態、条件等により、推奨生命保険会社の引受規定・医的・職業告知内容等の審査基準が原因で、お申込結果が謝絶又は特別条件付承諾になると推定されるなど、お客さまの不利益に繋がる場合、又はお客さまの安心な生活のために有益であると判断した場合には、取扱保険会社の範囲内で引受可能性のある生命保険会社の保険商品を推奨商品として、ご説明させていただく場合があります。この場合、その事情・選定理由等について、お客さまにわかりやすくご説明いたします。

 ■当社の推奨保険会社が、共同募集先保険代理店の取扱生命保険会社ではない場合は、当該推奨保険会社を除外して推奨いたします。また当社の推奨保険会社以外の保険商品をお客さまが希望される場合は、共同募集先保険代理店と当社が取扱可能な生命保険会社の保険商品をご提案いたします。

 

 

 

 

制定日 2018年12月1日

改定日 2023年12月1日
2024年8月1日

 

損害保険募集代理店・生命保険募集代理店

株式会社 ビジネス・コンサルティング

 代表取締役 塩野正幸

所在地:石川県金沢市入江3丁目36番地

TEL :076−236−2500

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1.生命保険の募集に関する業務・損害保険 代理店業務
2.企業向けリスクマネージメント業務
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承認番号 BC191201







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